Finanzdienstleistungen

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Niedrige Zinssätze, ständige Gesetzesänderungen, Start-ups, die den Markt aufwühlen: In Sachen Finanzdienstleistungen wird es nie langweilig. Obwohl Banken, Versicherungen und Pensionskassen immer auch ihre individuellen Herausforderungen haben, haben sie dennoch viel gemeinsam: Sie müssen ein vertrauenswürdiger Berater sein, der Versprechen gegenüber allen Interessengruppen einhält.

Hohe Erwartungen an den Bankensektor

Digitale Transformationen im Bankensektor verändern rasch die Art und Weise, wie Kunden ihre Bankgeschäfte erleben. Zum Beispiel kommen immer mehr Start-ups mit innovativen Ideen auf der Grundlage von PSD2 – dem neuen europäischen Gesetz für Zahlungen an Verbraucher und Unternehmen, das eine Zahlung innerhalb von Millisekunden nach Auftragserteilung vorschreibt. Darüber hinaus erwarten die Nutzer eine reibungslose Kommunikation über jeden Kommunikationskanal und auf jedem Gerät ihrer Wahl. Finanzberatung muss auf jeden spezifischen Bedarf zugeschnitten sein, unabhängig vom jeweiligen Kundentypen. Proaktiv, aber ohne unnötige Informationen und innerhalb von 3 Klicks verfügbar. 

Viele sich ständig verändernde Erwartungen und Bedürfnisse also. Unser Ziel ist es dabei, als das in moderne, kundenorientierte Lösungen umzusetzen. Mit Salesforce erreichen wir mehr: ob es sich um das Hinzufügen von Blockchain-Technologie zu Ihren Hypothekenprozessen oder einfach um die Digitalisierung Ihres End-to-End-Handelsprozesses handelt.

Digitalisierung in der Versicherungswelt

In der Versicherungswelt werden immer mehr manuelle Prozesse digitalisiert und Gesetzesänderungen verlagern den Schwerpunkt auf Vertraulichkeit im Umgang mit dem Kunden. Die wachsende Bedeutung einer persönlichen, relevanten und angemessenen Beratung zu leistungsstarken Produkten, wie Renten- und Lebensversicherungen, führt zu einer digitalen Transformation der Kundeninteraktionen. 

Aktuelle Innovationen wie Pay-per-Use, Internet of Things, Blockchain und KI sind wahre Game Changers geworden, wenn es um personalisierte Produkte, Dienstleistungen und Erfahrungen im gesamten Portfolio von Versicherungsprodukten geht. Salesforce verfügt über jahrelange Erfahrung mit Versicherungsunternehmen und hat daher eine für die Versicherungsbranche maßgeschneiderte Lösung entwickelt. Ganz gleich ob es nun darum geht, KI in Ihr Antragsverfahren zu integrieren oder darum, eine personalisierte Erfahrung bei den Omni-Channel-Erlebnissen Ihrer Kunden zu schaffen – alles ist möglich!

Thema 1: Kundenerfahrungen digitalisieren

Ob es sich um Privat- oder Geschäftskunden handelt: sie erwarten von Ihnen als Bank eine proaktive Unterstützung im Sinne ihres finanziellen Wohlergehens. Ihr Kunde wünscht Einblick in seinen Finanzstatus, aber mit einer maßgeschneiderten Erfahrung. Das bedeutet digitalisierte Interaktionen, bei denen Sie frühere Daten geschickt nutzen, um Erwartungen zu erfüllen. Der gesamte Prozess beim Kauf eines Hauses oder Geschäfts, einschließlich aller Versicherungen, muss künftig eine unbeschwerlicher und problemloser Weg sein.

Thema 2: Integrierte Verarbeitung der End-to-End Customer Journey

Bei der Arbeit mit komplexen Produkten, wie z.B. Beratungsprodukten im Finanzsektor, sind die Kundeninteraktionen oft sehr komplex. Dies erfordert eine gute Begleitung mit Aufmerksamkeit für Workflow und Kontrollmechanismen. Eine nicht autorisierte Transaktion kann schließlich erhebliche Folgen haben. Mit Salesforce CRM integrieren Sie die verschiedenen Kundenprozesse in einer einzigen Anwendung, wodurch Sie Prozesse und Kontrollmechanismen gleichzeitig konfigurieren und Berichte in Echtzeit erstellen können.

Thema 3: Nutzung künstlicher Intelligenz, um effizienter zu sein

Für Dienstleistungsunternehmen ist es entscheidend, so viel wie möglich zu automatisieren. Case Deflection, automatisches Request Routing, proaktive Nutzung von Wissensdatenbanken oder Service Bots, die alle in einem System integriert sind: Mit Salesforce ist all das möglich. Das spart allen, die mit Kundenanfragen zu tun haben, viel Zeit und Mühe. In Salesforce verwenden wir dafür Einstein Analytics.

Thema 4: Erhalten Sie eine Customer 360-Sicht

Es dreht sich alles um die Customer 360-Sicht, denn eine persönliche Beratung ist nur dann möglich, wenn man ein gutes Bild des Kunden hat. Wer ist der Kunde? Welche Produkte (ver)kauft der Kunde? Welche Interaktionen haben stattgefunden und mit wem? Wann haben wir die letzte E-Mail verschickt und wie fiel die Reaktion darauf aus? Sie wollen alles wissen: jeder Kontakt ist wichtig, wenn Sie einen Unterschied machen wollen.

Case ABN AMRO

Erfahren Sie, wie die Abteilungen Mergers and Acquisitions, Trade and Commodity Finance, Global Markets, New10 und Clearing von ABN AMRO allesamt Salesforce zur Digitalisierung ihrer Kundenerfahrungen einsetzen.

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