Financiële dienstverlening

Contact us

Lage rentetarieven, continu wetswijzigingen, Fintech-startups die de markt verstoren: never a dull moment in de financiële dienstverlening. Hoewel banken, verzekeringen en pensioenen allemaal hun eigen uitdagingen hebben, hebben ze ook veel gemeen: ze moeten een vertrouwde adviseur zijn die beloftes nakomt aan alle belanghebbenden.

De hoge verwachtingen in de banksector

Digitale transformaties binnen de banksector veranderen snel de manier waarop klanten hun bankzaken ervaren. Zo schieten er steeds meer startups uit de grond met innovatieve ideeën op basis van PSD2, de nieuwe Europese wet voor het betalingsverkeer van consumenten en bedrijven, waarbij de betaling binnen milliseconden na het plaatsen van een bestelling moet plaatsvinden. Daarnaast verwachten gebruikers naadloze communicatie via elk communicatiekanaal en op elk apparaat naar keuze. Financieel advies moet afgestemd zijn op elke specifieke behoefte, ongeacht het type klant. Proactief, maar zonder onnodige informatie en binnen 3 klikken beschikbaar. 

Veel veranderende verwachtingen en behoeften dus. Ons doel is om dit alles om te zetten in moderne en klantgerichte oplossingen. Met Salesforce maken wij het verschil: of het nu gaat om het toevoegen van blockchain-technologie aan je hypotheekprocessen of het simpelweg digitaliseren van je end-to-end-handelsproces.

Digitalisering in de verzekeringswereld

In de verzekeringswereld worden steeds meer handmatige processen gedigitaliseerd en zorgen wetswijzigingen voor een focusverschuiving richting klantintimiteit. Het groeiende belang van persoonlijk, relevant en passend advies over producten met een hoge impact, zoals pensioenen en levensverzekeringen, leidt tot de digitale transformatie van klantinteracties. 

Huidige innovaties zoals pay-per-use, Internet of Things, blockchain en AI zijn gamechangers als het gaat om gepersonaliseerde producten, diensten en ervaringen in het hele portfolio van verzekeringsproducten. Salesforce heeft jarenlange ervaring met verzekeringsmaatschappijen en ontwikkelde daarom een oplossing op maat voor de verzekeringssector. Of het nu gaat om het toevoegen van AI in je claimproces of het creëren van een persoonlijke ervaring in de omnichannel-ervaringen van je klanten, het kan allemaal!

Thema 1: klantervaringen digitaliseren

Of het nu gaat om particuliere of zakelijke klanten: zij verwachten proactieve ondersteuning vanuit jou als bank in hun financiële welzijn. Je klant wil inzicht in zijn of haar financiële status, maar dan met een ervaring op maat. Dit betekent gedigitaliseerde interacties waarbij je slim gebruikmaakt van eerdere data om aan verwachtingen te voldoen. Het volledige proces bij het kopen van een huis of bedrijf inclusief alle verzekeringen moet een eenvoudige en probleemloze reis zijn.

Thema 2: Geïntegreerde verwerking van de end-to-end customer journey

Bij het werken met complexe producten, zoals de adviesproducten in de financiële sector, zijn klantinteracties vaak complex. Dit vraagt om een goede begeleiding met aandacht voor de workflow en controlemechanismen. Een niet-geautoriseerde transactie kan namelijk aanzienlijke gevolgen hebben. Met Salesforce CRM integreer je de verschillende klantprocessen in één applicatie, waarmee je processen en controlemechanismen tegelijkertijd configureert en realtime rapporteert.

Thema 3: gebruik kunstmatige intelligentie om efficiënter te zijn

Voor servicebedrijven is het cruciaal om zoveel mogelijk te automatiseren. Case deflection, geautomatiseerde ‘request routing’, proactief gebruik van kennisbanken, servicebots die allemaal in één systeem zijn geïntegreerd: met Salesforce kan het allemaal. Dit bespaart tijd en moeite voor degenen die betrokken zijn bij het omgaan met klantvragen. In Salesforce gebruiken we hiervoor Einstein Analytics.

Thema 4: krijg een 360 customer view

Het draait allemaal om de 360 customer view, want een gepersonaliseerd advies geven kan alleen als je een goed beeld hebt van de klant. Wie is de klant? Welke producten verkoopt de klant? Welke interacties hebben er plaatsgevonden en met wie? Wanneer hebben we de laatste e-mail verstuurd en wat was de reactie? Je wilt alles weten: elk contact is belangrijk als jij het verschil wilt maken.

Case ABN AMRO

Ontdek hoe de afdelingen Mergers and Acquisitions, Trade and Commodity Finance, Global Markets, New10 en Clearing van ABN AMRO allemaal Salesforce inzetten om hun klantervaringen te digitaliseren.

Bekijk de case

Meer weten over CRM-oplossingen in de financiële dienstverlening?

Neem dan nu contact met ons op om onder het genot van een kopje koffie jouw specifieke situatie te bespreken. We helpen je graag!